Política AML y KYC de Casino Majestic

1. Marco normativo aplicable

La operación de la plataforma se realiza como sujeto obligado bajo el marco regulatorio peruano de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (SPLAFT), en cumplimiento de las resoluciones emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y las disposiciones del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR). Este documento establece los procedimientos de verificación de identidad (KYC) y de control de riesgos de lavado de activos (AML) aplicables a todos los usuarios de los servicios ofrecidos.

La política se fundamenta en la normativa SBS vigente aplicable, que clasifica a los operadores de juegos en línea y apuestas deportivas como entidades obligadas ante la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú). MINCETUR ejerce facultades de regulación, autorización, fiscalización y sanción sobre los juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia a través de la DGJCMT. Se mantienen sistemas internos de control de riesgos, monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas conforme a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).

Como titular de licencia otorgada por MINCETUR, la operación se rige por políticas basadas en riesgo que incluyen diligencia debida respecto de clientes, directores y empleados, así como la designación de un oficial de cumplimiento, conforme a la normativa sectorial.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Requisitos obligatorios al registro

Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a los servicios de la plataforma. Este procedimiento incluye, como mínimo:

• Verificación de identidad mediante documento oficial vigente (DNI, pasaporte o carné de extranjería).
• Confirmación de la edad mínima legal para participar en actividades de juego.
• Validación de datos de contacto (correo electrónico y número telefónico).
• Declaración de origen de fondos cuando corresponda, de acuerdo con los umbrales y criterios internos de riesgo.

Los datos proporcionados se integran directamente en la arquitectura de software utilizada por la plataforma y se mantienen actualizados para fines de supervisión y auditoría regulatoria.

2.2. Documentación requerida

Se solicitará la presentación de documentos legibles y vigentes que permitan verificar:

• Identidad completa del titular de la cuenta.
• Domicilio actual.
• Capacidad legal para contratar.

La empresa se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento para cumplir con las obligaciones de diligencia debida reforzada, en especial en el caso de personas políticamente expuestas (PEP) o usuarios clasificados internamente como de alto riesgo.

Recomendación de seguridad

Recuerda mantener tus datos de acceso seguros y, en caso de dudas, consulta con el soporte de la plataforma para garantizar la mejor experiencia en cuanto a cumplimiento normativo y seguridad.

3. Monitoreo de transacciones

3.1. Registro y conservación

Se registran todas las transacciones realizadas en la plataforma, incluyendo depósitos, retiros, apuestas, ganancias y pérdidas. Las operaciones que superen el equivalente de USD 2,500 (dos mil quinientos dólares estadounidenses) reciben un seguimiento especial y se conservan en los sistemas durante un período mínimo de cinco años, conforme a las disposiciones de la UIF-Perú y demás normativa aplicable.

3.2. Transmisión de datos regulatorios

La plataforma conserva y reporta, según los plazos y condiciones establecidos por normativa vigente, la información económica requerida, que puede incluir:

• Movimientos de depósito y retiro.
• Volumen de apuestas y resultados.
• Patrones de actividad inusuales.
• Alertas automáticas generadas por el sistema de monitoreo transaccional.

Dicha transmisión se realiza en los formatos, plazos y condiciones establecidos por la normativa vigente.

4. Reporte de operaciones sospechosas

Se mantienen procedimientos internos para la detección, análisis y reporte de operaciones sospechosas conforme a la normativa aplicable. El oficial de cumplimiento evalúa las alertas generadas por el sistema de monitoreo automatizado y determina la necesidad de presentar reportes dentro de los plazos previstos por la normativa aplicable.

Los usuarios no serán notificados cuando sus operaciones sean objeto de análisis o reporte, en cumplimiento de las disposiciones de confidencialidad y reserva propias de los procedimientos de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

5. Restricciones y prohibiciones

5.1. Métodos de pago

No se aceptan depósitos directos en criptomonedas. Las transacciones con activos virtuales podrán ser procesadas conforme a las normativas y políticas vigentes, sujetas a controles AML y KYC equivalentes a los demás métodos de pago utilizados en la plataforma.

5.2. Cuentas de terceros

Está prohibido el uso de cuentas bancarias, tarjetas u otros métodos de pago que no estén registrados a nombre del titular de la cuenta en Casino Majestic. Toda transacción debe originarse desde instrumentos financieros verificados durante el proceso KYC y coincidentes con los datos del usuario.

6. Diligencia debida reforzada

Se aplican medidas adicionales de verificación en los siguientes casos:

• Usuarios identificados como personas políticamente expuestas (PEP).
• Operaciones que superen umbrales establecidos en los manuales internos.
• Patrones de actividad inconsistentes con el perfil declarado por el usuario.
• Solicitudes de retiro que no correspondan con el historial de depósitos o actividad.
• Usuarios procedentes de jurisdicciones de alto riesgo según listas internacionales.

Estas medidas pueden incluir, entre otras:

• Solicitud de documentación adicional.
• Verificación detallada de la fuente de fondos.
• Entrevistas o requerimientos de información complementaria.
• Suspensión temporal de operaciones hasta completar la evaluación de riesgo.

7. Capacitación y controles internos

El personal involucrado en la operación de la plataforma recibe capacitación obligatoria en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Se mantienen manuales internos, códigos de conducta y procedimientos de auditoría que se actualizan en función de las modificaciones normativas y de las mejores prácticas del sector.

El oficial de cumplimiento presenta reportes y coordina con las autoridades competentes el acceso a la información y documentación requerida para fines de revisión y supervisión, según corresponda a la normativa.

8. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de los requisitos establecidos en esta política puede dar lugar, según la gravedad y las circunstancias, a las siguientes medidas:

• Rechazo de la solicitud de registro.
• Suspensión temporal o permanente de la cuenta.
• Retención de fondos hasta completar las verificaciones pendientes.
• Reporte a las autoridades competentes.
• Negativa a procesar solicitudes de retiro.

Casino Majestic no asume responsabilidad por demoras o restricciones en operaciones que se originen en el cumplimiento de obligaciones regulatorias de prevención de lavado de activos y verificación de identidad.

9. Modificaciones y vigencia

Esta política se actualiza de conformidad con las modificaciones introducidas por la SBS, MINCETUR y otras autoridades competentes. Las versiones actualizadas se publican en el sitio web y entran en vigor desde el momento de su publicación, sin necesidad de notificación individual a cada usuario.

El uso continuado de los servicios de la plataforma implica la aceptación de la versión vigente de esta política y el compromiso del usuario de cumplir con los procedimientos de verificación y monitoreo aquí establecidos.